Для небанковских учреждений определен новый порядок финмониторинга

Новости

Для небанковских учреждений определен новый порядок финмониторинга

Нацбанк утвердил Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга.Соответствующее постановление Правления НБУ от 28 июля 2020 года № 107 вступило в силу с 30 июля. Положение разработано в связи с введением в действие 28 апреля 2020 года новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга. Действие Положения распространяется на участников небанковского финансового рынка, государственное регулирование и надзор за которыми в сфере финансового мониторинга осуществляет Нацбанк.Регулятор предоставил небанковским учреждениям достаточно времени для настройки собственных процессов и процедур по финмониторингу - до конца 2020 года, сообщает пресс-служба НБУ.Основные концептуальные подходы Положения:- использование риск-ориентированного подхода;- построение надлежащей системы управления рисками;- усиленные и упрощенные меры надлежащей проверки клиентов;- методы удаленной идентификации и верификации;- адаптированный перечень критериев риска и индикаторов рисковости;- риск-ориентированные подходы к политически значимым лицам, членам их семей и связанным лицам (PEPs).Национальный банк учел особенности небанковского финансового сектора. Так, отдельные требования к учреждениям упрощены по сравнению с банками, например:1) большинству учреждений рекомендовано иметь систему автоматизации процессов по финмониторингу, однако обязательна она только для платежных систем, осуществляющих переводы денежных средств в режиме онлайн;2) оценка риска клиентов происходит по упрощенным методам, в том числе учреждениям предоставлена возможность оценивать риск не каждого клиента отдельно, а на групповой основе;3) установлены особые меры по надлежащей проверке клиентов и выгодополучателей для страховых компаний;4) небанковские учреждения не согласовывают с Нацбанком кандидатуру ответственного работника за финмониторинг. К тому же ответственному работнику разрешается совмещение и совместительство по должности.Порядок дистанционной идентификации и верификации клиентаИдентификация и верификация клиента возможна в нескольких вариациях. Кроме физического присутствия и копии оригиналов документов для небанковских учреждений, как и для банков, также доступна дистанционная идентификация и верификация клиента.Полноценными моделями верификации являются использование BankID НБУ, квалифицированной электронной подписи (КЭП), сеанса видеотрансляции, а также верификация с помощью ресурса государственных онлайн-услуг "Дія".Упрощенными моделями верификации являются: BankID НБУ, КЭП, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных из бюро кредитных историй.В то же время Положение определяет порядок идентификации клиента с привлечением агента и использования информации относительно надлежащей проверки клиента, полученной от третьей стороны.Отныне для заключения договора страхования или оформления займа в финансовой компании или кредитном союзе визит в отделение или личная встреча с представителем учреждения не нужны.Проверка регистрационных изменений компаний 24/7 возможна даже в период карантина. Держите в безопасности свой бизнес вместе с системой проверки и мониторинга бизнес-партнеров CONTR AGENT. Система обеспечивает автоматический мониторинг свыше 6,5 млн компаний и ФОП Украины, обновление всех регистрационных изменений компании и мгновенное оповещение о них. Воспользуйтесь преимуществами тестового доступа системы сейчас. Читайте также:Работа небанковских финансовых учреждений: НБУ начинает принимать обращения гражданНКЦБФР начала регулирование и надзор за новыми финансовыми учреждениямиУстановлены финансовые нормативы и пруденционные показатели для новых финучреждений